Dienstleistungen
Finanzplanung
Jedes Unternehmens oder jeder Privathaushalt hat Einnahmen und Ausgaben. Diese Geldflüsse gilt es so zu steuern, damit die gesteckten Ziele erreicht werden können.
Die 4 Schritte Ihres Finanzplanes
1. Die Analyse
Basis Ihrer ganz individuellen Finanzplanung ist die Analyse Ihrer IST-Situation. Sie beinhaltet die Lebensphase in der Sie sich befinden, das zur Verfügung stehende Budget, die bestehenden Versicherungen, die finanziellen Reserven und die jetzige Vorsorgesituation. Weiters sind Ihre ganz persönlichen Wünsche und Ziele wesentliche Bestandteile der Finanzplanung.
2. Die Auswertung und Erstellung Ihrer persönlichen Finanzstrategies
Aufgrund Ihrer Angaben zeigen wir Ihnen allfällige (Vorsorge-)Lücken oder Möglichkeiten zur Optimierung auf. Ein Themenbereich isoliert betrachtet, kann im ersten Augenblick als "ideal gelöst" erscheinen, doch bei der ganzheitlichen, vernetzten Finanzplanung muss dies nicht mehr zwingend so sein.
Ihre massgeschneiderte Finanzplanung zeigt Ihnen die optimalen Lösungen in den einzelnen Themenbereichen auf. Diese Verbesserungen werden mit Ihnen besprochen und Ihren Bedürfnissen gerecht angepasst. Die so erstellte Finanzstrategie ist nun die Ausgangslage für die Produktewahl.
3. Die Produkte
Wir geben Ihnen Empfehlungen ab, wie Sie Ihre IST-Situation optimieren können. Wenn alles bestens ist, bestätigen wir dies gerne, und falls nicht, haben Sie jetzt die Möglichkeit, dies zu verbessern. Unabhängig von Produktanbietern wählen Sie die Produkte aus, die Ihnen am besten zusagen. Da wir keine eigenen Produkte anbieten, haben wir auch keinen Interessenskonflikt. Sie als Kunde stehen im Mittelpunkt.
4. Die Umsetzung und Betreuung
Welche Anpassungen Sie wann und wie umsetzen möchten, ist der nächste Schritt. Idealerweise werden zuerst die elementarsten Punkte angegangen, dann Schritt für Schritt die nächsten.
Die Finanzplanung ist ein stetiger Prozess und will immer wieder überprüft werden. Mit den so optimierten und auf einander abgestimmten Produkten senken Sie langfristig Ihre Auslagen, die Steuerbelastung, gewinnen an Sicherheit und kommen rascher an Ihre Ziele.
SFS Financial Services bietet Ihnen dies alles aus einer Hand - unabhängig von einzelnen Gesellschaften, denn Sie stehen im Mittelpunkt! Kontaktieren Sie uns noch heute - Ihr Finanzhaushalt wird es Ihnen danken.