Dienstleistungen
Pensionsplanung
Der dritte Lebensabschnitt, die Pensionierung, will gut vorbereitet sein, um unliebsame Überraschungen zu vermeiden. Unabhängig davon, ob Sie mit einer Frühpensionierung liebäugeln, ganz regulär die Rente antreten oder aber länger erwerbstätig bleiben möchten, die Planung sollte frühzeitig angegangen werden. Es ist empfehlenswert, sich bereits ab Alter 50 mit der Pensionierung auseinander zu setzen:
- welche Ziele, Wünsche hab ich noch?
- kann und will ich mir eine Frühpensionierung leisten?
- Rente oder Kapitalbezug - was mach für mich Sinn?
- welche finanziellen Belastungen kommen auf mich zu?
- welche Steuersparmöglichkeiten gibt es?
- soll ich die Hypothek reduzieren?
- habe ich bereits einen Vorsorgeauftrag?
- wie sieht es mit der Nachlassplanung aus?
Auch wenn es bis zur Pensionierung noch 10 - 15 dauern mag - die Jahre sind schneller vorüber als man denkt. Durch eine solide Finanz- und Pensionsplanung kann Geld eingespart und der Ruhestand möglichst frei von finanziellen Sorgen genossen werden. Die Pensionsplanung berücksichtig dabei Ihre Wünsche & Ziele, ausgehend von Ihrer derzeitigen Ausgangslage.
Finanzen für den Ruhestand fit machen
Mittels der soliden Analyse Ihres Finanzhaushaltes, Ihrer bestehenden Altersvorsorge und den zu erwartenden finanziellen Verpflichtungen, zeigen wir Ihnen allfällige finanzielle Engpässe auf und Wege, wie solche Lücken geschlossen werden können. Je mehr Zeit Ihnen bis zur Pensionierung bleibt, desto "günstiger" ist der Ruhestand finanzierbar.
Rente oder Kapital
Der Entscheid, ob ein Renten- oder Kapitalbezug Ihrer Vorsogegelder Sinn macht, hängt von diversen Faktoren ab. Denn mit der Pensionierung ändert sich fast alles - z.B. haben Sie plötzlich viel mehr Zeit zur Verfügung um Ihren Hobbys nach zu gehen (was unter Umständen auch ins Geld gehen kann).Die Pensionsplanung endet nicht mit der Pensionierung
Ist der Schritt in die Pensionierung erfolgt, so begleitet wir Sie auch weiterhin. Steuern, Versicherungen und Hyptheken laufen weiter und die Investments wollen auch optimiert bleiben.Mit der Nachlassplanung folgt ein weiterer Schritt. So können Sie regeln / planen, wie Ihr Vermögen weitergegeben werden soll - ganz nach Ihren Wünschen.
SFS Financialservices unterstützt Sie dabei - lebensbegleitend. Fragen Sie uns heute noch an und geniessen Sie schon bald den Blick in die Zukunft.
Beispiel einer Pensionsplanung
