Dienstleistungen
Vermögensaufbau
Jeder Lebensabschnitt hat seine eigene "Bedürfnisse". In jungen Jahren spart man eventuell noch für die Autoprüfung, dann das erste eigene Auto und die ersten Möbel für die Wohnung. Später stehen die Gründung einer Familie, die eigenen vier Wände oder eine ausgedehnte Weltreise im Vordergrund. Will man sich nicht verschulden, so kommt man um das Sparen nicht herum. Nur wie? Denn bei den aktuellen Bankzinsen schmilzt das Ersparte, anstatt dass es sich vermehrt.
Start in die finanzielle Unabhängigkeit
Zwar gelten die Schweizer als Weltmeister im Sparen, doch mit den heutigen Bankzinsen bleibt man definitiv beim "Start" stehen. Da sind Alternativen zum Sparkonto gefragt - und die gibt es.
Für die gewünschten Anschaffungen benötigen Sie mehr oder weniger Kapital und sofern Sie nicht in der Lotterie gewonnen haben oder in den Genuss einer Erbschaft gekommen sind, kommen Sie um das Sparen nicht herum. Ein Sparplan ist dabei eine einfache Art, sich Kapital auf zu bauen.
Mittels einer Analyse Ihres Finanzhaushalten können Kostenreduktionen aufgedeckt werden (z.B. bei Versicherungen) und so haben Sie am Ende mehr Sparkapital. Je nachdem, welches Budget zur Verfügung steht, wieviel Sicherheit Ihnen wichtig ist und welchen Zeithorizont Sie verfolgen, gibt es nun verschieden Möglichkeiten Ihr Geld gewinnbringend anzulegen.
Bestehende Investments
Sie haben bereits Investments, sind sich aber nicht sicher, ob sie den aktuellen Bedürfnissen entsprechen? Wir überprüfen Ihr bestehndes Portfolio und gleichen es mit Ihren Vorstellungen zu Rendite, Sicherheit und Zeithorizont ab. Bei allfälligen Differenzen zeigen wir Ihnen mögliche Alternativen auf, um Ihr Portfolio zu optimieren. Ob es Fonds, Immobilien, Rohstoffe oder aktuelle Themen sind, wir finden die passende Finanzanlage für Sie.
Vorgehensweise
Bevor wir über mögliche Investments sprechen, geht es darum, Ihre persönliche Lebenssituation, Wünsche und Bedürfnisse zu kennen. Nachdem wir Ihre Ausgangslage kennen, erstellen wir Ihr persönliches Anlegerprofil und anhand diesem können wir dann entsprechende Produkte in die engere Auswahl zusammenfassen. Risikobereitschaft, Sicherheitsbedürfnis, Performance-Vorstellungen, Zeithorizont, etc. sind einige der Faktoren, die es zu berücksichtigen gilt. Für welche Produkte Sie sich schlussendlich entscheiden, ist Ihre Entscheidung. Wir bieten keine eigenen Produkte an, somit ist die absolute Unabhängigkeit gewährleistet.
Kapitalaufbau - wann ist der richtige Zeitpunkt?
JETZT - denn wenn nicht jetzt, wann dann? Die Zeit arbeitet für Ihr Kapital.Vermögens- und Kaptialbedarfsplanung
Die Vermögensplanung ist ein stetiger Prozess, den es in kurz-, mittel- und längerfristigen Anlagen aufzuteilen gilt. So kann Ihr investiertes Vermögen länger optimal gewinnbringend am Markt bleiben.
Auch ein Vermögensverzehr sollte geplant werden, damit das "Ersparte länger reicht". Mittels der Kaptialbedarfsplanung wird ermittelt, wann Sie wieviel Kapital benötigen, um Ihre Ziele verwirklichen zu können.
Im Idealfall steht dann immer reichtzeitig das gewünschte Kapital zur Verfügung und das noch nicht benötige Geld bleibt investiert.
Unabhängigkeit zahlt sich aus
Das passende Investmentprodukt zu finden, ist oft nicht einfach. So bieten diverse Gesellschaften interessante Produkte an. Ihr Vorteil bei der SFS ist unsere Unabhängikeit. So haben Kunden der SFS Zugang zu Investments, die zu ihnen passen, seien es "normale" Fonds, geniale Nischenprodukte oder auch Exklusives. Kontaktieren Sie uns noch heute, Ihr Erspartes wird sich freuen.
Beispiel einer Vermögens- / Kapitalbedarfsplanung
