SFS - Santoro Financial Services

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Dienstleistungen





















Zu jedem Lebensabschnitt die passende Dienstleistung


Lebensabschnitte - wir alle durchlaufen sie. Jeder von uns steht irgendwo im Leben in einem Lebensabschnitt. Nach der Geburt lernen wir Gehen, Sprechen und Spielen, und vieles mehr. Wir sammeln Erfahrungen und lernen daraus (jedenfalls meistens). Das Leben hält uns stets was Neues bereit und wir stellen uns den Aufgaben - mehr oder weniger gerne.
Und die Finanzen? Diese spielen eine immer wichtigere Rolle. Zuerst kümmern sich unsere Eltern darum, dann lernen wir damit um zu gehen (manche mit tollem Erfolg, andere mit weniger).
Manche Menschen haben Freude an der Natur, andere Entwickeln Produkte die wiederum von anderen Menschen vermarktet werden. Es gibt Personen die sich der Bildung widmen und vieles mehr. Und die Finanzen? Sie begleiten uns permanent, bestimmen teilweise unser Leben, ermöglichen Vieles (wenn man genug davon hat), oder auch nicht.
Wer seine finanziellen Mittel optimal einsetzt, kann sich mehr leisten. In unserem System ist das oft nicht einfach, wir haben so viele Möglichkeiten. Da stellen sich viele Fragen, die nicht jeder selber beantworten kann:
  - welche Versicherung ist die richtige für meine Situation?
  - bin ich über- oder unterversichert?
  - wie spare ich Steuern?
  - wo erhalte ich mehr Rendite?
  - sind meine Liebsten im schlimmsten Fall abgesichert - und wenn ja, wie?
  - sieht meine Zukunft finanziell "rosig" aus, was unternehme ich dafür?
  - und so weiter ...

Umfang der Dienstleistungen

Wer gesundheitliche Probleme hat, geht zum Arzt. Wer eine Autopanne hat, geht in die Werkstatt. Wer ein Haus bauen will, geht zum Architekten. Wer seine Finanzen optimieren will, geht zum Finanzplaner.
Genau da kommen wir ins Spiel - SFS Financial Services - Alles rund im Ihre Finanzen.

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Wir erstellen Ihre massgeschneiderte, persönliche Finanzplanung. So senken Sie langfristig Ihre Kosten und kommen schneller an Ihre Ziele.

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Wir kümmern uns um Ihre Versicherungsfragen - unabhängig und nur Ihnen und Ihren Bedürfnissen verpflichtet.

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Die jährlich wiederkehrende Steuererklärung - wir unterstützen Sie gerne, nehmen Ihnen diese Arbeit ab, damit Sie sich anderen Dingen widmen können.

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Vermögen aufbauen, erhalten und vermehren - wir zeigen Ihnen die Investments, die zu Ihnen passen. Da wir keine eigenen Produkte anbieten, sind wir auch unabhängig.

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Bestimmen Sie jetzt, damit später nicht über Sie bestimmt wird!
Was passiert, wenn Sie selber nicht mehr entscheiden können?
Mit dem Vorsorgeauftrag und der Patientenverfügung halten Sie Ihren Willen bei einer Handlungsunfähigkeit fest, mit dem Testament bestimmen Sie über die Verwendung Ihrer Hinterlassenschaft.


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Den Ruhestand steueroptimiert planen und geniessen können - wir unterstützen Sie, damit Sie beruhigt in die Zukunft blicken können.


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Die einzelnen Lebensabschnitte

(die Auflistungen sind nicht abschliessend)


Der 1. Lebensabschnitt:

Bei der Geburt eines Menschen sind die Bedürfnisse ganz anders als in der Pupertät. Der sichere Schutz beginnt schon vor dem ersten Tag auf dieser Welt.
Vor der Geburt

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Der 2. Lebensabschnitt:

Schon während der Schulzeit stellen sich die ersten Fragen nach der beruflichen Zukunft: der Schritt ins Studium oder in die Arbeitswelt. Die Bedürfnisse ändern sich und je nach Weg, der eingeschlagen wird, sind Anpassungen nötig. Die ersten "eigenen" Versicherungen werden abgeschlossen und man nimmt das Zepter nun selber in die Hand.
Steuern

Altersvorsorge
Vermögensaufbau

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Der 3. Lebensabschnitt:

Streben Sie eine Karriere an, die Gründung einer Familie oder den Schritt in die Selbständigkeit? Welche Ziele haben Sie? Wie schnell wollen Sie diese erreichen?
Familiengründung

Vermögensaufbau
Selbständigkeit

Pensionsplanung

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Der 4. Lebensabschnitt:

Wie sieht es mit der Pensionierung aus? Sind Sie finanziell abgesichert, damit Sie den Ruhestand geniessen können? Ist Ihre Nachlassplanung geregelt?
Finanzplanung

Vor der Pensionierung
Nach der Pensionierung

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